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進入2016的火猴年,快速變化的年代 記得給自己一些沈靜地時光!
集中,聚焦,靜思~ 最深刻觸動你心和靈魂的事物, 傾聽你此時此刻最想完成的事是甚麼?
用"愛"來運作

目前日期文章:201207 (64)

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1010722六專技轉公職

101.07.22銓敘部修法通過~

社會工作師,

會計師,

不動產估價師,

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這是本人的一點點小小的心得,

我們有假期都會事先做規劃,可是~~人生呢?

就像寫”人體使用手冊”一書的作者吳清忠先生說的一樣,

我們買任何電器用品都有使用說明書,

偏偏最為精密最智慧的人體卻沒有說明!

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如果您想知道~更詳盡的考試分析統計

保險經紀人公會”有做喔!

您可以進來看,以利”明年”作戰計畫的擬定!

加油~~~

歡迎~願意長期在保險業經營,悍衛客戶權利者

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評議中心揭露101年度第1季申訴案件暨申請評議案件統計資料

評議中心揭露101年度第1季申訴案件暨申請評議案件統計資料
公告日:101/07/23


財團法人金融消費評議中心(下稱評議中心)配合金融監督管理委員會(下稱金管會)揭露101年度第1季申訴案件暨申請評議案件統計資料。


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金管會關切 11年躉繳養老險下架

【聯合報╱記者孫中英/台北報導】

2012.07.26 03:14 am

在金管會保險局關切下,壽險公司本月初才推出的「11年期台幣、美元躉繳養老險」等相關商品,預定8月底全面下架,上市只有2個月,是保險市場上最「短命」的「類定存」保單。

7月起,因應10年期以下、即「短年期」保單保費大漲,富邦、南山與全球等壽險公司推出台幣及美元11到12年期的躉繳養老險。

保戶購買11年期養老險後,若選擇在第7年解約,如果是台幣保單,報酬率約在1.68%到1.78%左右,如果是美元保單,第7年解約時的報酬率,最高可達3.03%。

保險局官員認為,這種11年期的躉繳保單,在第7年解約,居然有這麼高的報酬率,可能會讓業務人員在銷售時,「誘導客戶提前解約」,不符合保險原則。

據了解,保險局上周以打電話方式,分頭通知相關壽險公司,11年及12年期的台、外幣躉繳養老險,不宜再繼續銷售。

金管會本來希望7月底,這些商品,就要下架。但因為保險公司停售保單,必須在1個月前通知銀行通路,因此保單下架時間才延到8月底。

壽險公會調查躉繳養老險「年期」發現南山、富邦及中壽等3家公司,有11年躉繳養老險,全球人壽則有12年期養老險。

保險局認為,壽險業者可能會「引導」客戶提前解,「希望」業者停售,不過中壽的商品還沒上架,並沒銷售。

壽險業者指出,11及12年期保單都符合現有法令,保險局也無法出具公文,反而是透過關切及施壓方式,要業者停售,這種做法,才不合理。

【2012/07/26 聯合報】@ http://udn.com/

全文網址: 金管會關切 11年躉繳養老險下架 | 金融要聞 | 財經產業 | 聯合新聞網 http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/7249710.shtml#ixzz21gnnHQnq
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smile050

我的看法~

上周我去X銀存款時,確實”親眼”所見~

銀行櫃台上大喇喇的貼著一張

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今年考試院的保險經紀人已放榜了!

恭喜~~~大家!

您可以利用下面網址~

http://www.moex.gov.tw/main/wfrmExamList.aspx?E=101070&s=1

就可以查榜,看到~~~~那”幸運兒”名稱!

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最近收到一封來自於~xx保險公司的業務來信,

請問~保險經紀人的相關問題,

他說:他問過周邊的一些律師還有學界的朋友,

都說:保險經紀人不是很專業.

我在此有些話想說~拿到經紀人及格證書,要執業,

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稅務問答/銷售不動產奢侈稅 簽約30天內繳納

經濟日報

2012.07.24

新北市汐止區黃小姐:銷售不動產應於何時報繳特種貨物及勞務稅?

北區國稅局汐止稽徵所答覆:近來接受民眾申報銷售不動產特種貨物及勞務稅時,常會發現已逾申報期限致有加徵滯納金情形,經瞭解原來係民眾誤認為特種貨物及勞務稅必須要等到向地政單位辦理過戶(登記)後,才需要申報。該所說明,依據特種貨物及勞務稅條例第16條規定,納稅義務人銷售第2條第1項第1款規定特種貨物,應於訂定銷售契約之次日起30日內計算應納稅額,自行填具繳款書向公庫繳納,並填具申報書,檢附繳納收據、契約書及其他有關文件,向主管稽徵機關申報銷售價格及應納稅額。

 

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簡單說:就是訂約賣出房屋後的隔天起算30天內,

要自己拿國稅局的繳款書先去銀行繳錢,

繳完之後再拿相關文件向稅捐機關申報!


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棄綠卡 當心棄籍稅跑不掉

工商時報/黃惠聆

2012.07.24

 美國大追稅祭出的肥咖條款(FATCA)明年元月啟動,很多擁有美國護照者認為,「大不了就不要當美國人就好」,但專業律師表示,就算不要當美國人,也要提出申請,且要繳交一筆「棄籍稅」。

 美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA法案,簡稱肥咖法案)確定2013年元旦上路前,美國曾給予海外公民二次自首的機會,建業資深律師卓家立表示,據美國國稅局網站公布,在2009年有3萬多人自首、2010年300多人,去年美國還給了第二次自首機會,有1,700多人海外公民補交稅款。

 會計師和律師認為,應該還有很多美國海外公民不知該如何因應或者置之不理,也質疑美國查稅的能力和執行力,有些擁有雙重國籍的人表示,「萬一被查到,放棄美國國籍就好」。

 但建業資深律師卓家立表示,就算要放棄美國國籍,要正式提出「棄籍」申請,不是說放棄就能放棄;雙重國籍者即使長期不用綠卡,只是自己放棄享受美國人的權利,但還是要盡繳稅義務,即使提出棄籍申請,也要交「棄籍稅」。

 他指出,只要曾拿到美國護照,每年都應報稅,因逃漏稅被抓到,除罰款,還可能有刑責。不少人認為台灣有個資法護身,就算美國查稅,銀行也不會將客戶資料透露給美國,宏觀財顧總經理邱正弘表示,一些外商機構已感受美國查稅的壓力,且已有實際動作。

 他說,不少外商機構今年3、4月已發出通知給台灣各銀行通路,希望「配合」美國FATCA法案,也就是希望相關銷售單位要請客戶勾選「是否具有美國國籍」;國內各相關主管單位以及國內各銀行也早已收到來自美國的相關訊息。

 安侯會計師吳麟說,除非台灣各大金融機構或者往來客戶都沒有持有任何美國資產,或未來不想繼續跟美國往來,否則「不合作」的結果,是只要持有美國相關商品,一律都被會課徵30%的懲罰性稅率。

 

我的感想~~~

當各國政府都沒有錢時,那”查稅”就是一種必然的結果.

台灣不也是如此嗎?

之前的奢侈稅,現今證所稅等….稅制改革就是最好的證明!


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小辭典-FATCA肥咖條款

工商時報/黃惠聆

2012.07.24

 FATCA條款指「外國帳戶稅收遵從法」(Foreign Account Tax Compliance Act的簡稱),該法案要求納稅人持有特定外國金融資產達5萬美元以上者就應報稅。

 美國國會在2010年3月18日簽署通過「獎勵聘僱恢復就業法」(HIRE法案)後,美國國稅局依據HIRE法案,制定並頒布「FATCA條款」,並確定於2013年元旦起實施。此條款即是美國為了防止納稅義務人利用海外帳戶規避稅捐及掌握其海外資產。

 FATCA被稱為「肥咖條款」,該法案要求外國金融機構應主動提供具有美國身分的帳戶,並預定在在2013年6月30日前,美國國稅局會依據FATCA相關規定,和各外國金融機構簽署「外國金融機構協定」。

 至於不願與美國國稅局簽署協議的外國金融機構,日後其所收受的美國來源所得款項將面臨30%扣繳稅。


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金管會3局長 登陸談ECFA

鉅亨網新聞中心 

2012.07.24

金管會銀行、保險及證期三大局局長昨(23)日再度跟隨經濟部赴大陸北京,為兩岸經濟協議(ECFA)做後續協商。據了解,三大業務局都向對岸爭取參股比重的鬆綁。
另外,銀行局、證期局也將分別與大陸銀監會、證監會敲定主席尚福林、郭樹清來台的時間,下半年金銀會、金證會都將陸續登場。

這是繼6月上旬三大局局長到青島進行ECFA後續協商後,再度登陸談判;金管會保險局長黃天牧、銀行局長桂先農及證期局長李啟賢,都奉命親自前往。談判對手為大陸銀監、證監、保監國際業務處主管。由於事涉敏感,官員昨天均不願意透露相關內容。
據了解,我方積極爭取多項金融業登陸優惠,包括放寬參股陸銀、券商及壽險合資子公司持股上限等限制。
在證券商參股方面,上次青島談判時,大陸方面雖表示願意考慮鬆綁投資上限,但據了解這是陸方規劃對外資鬆綁的方向,我方將爭取優於一般外資的優惠條件。
官員表示,目前大陸對香港券商參股上限,依更緊密貿易關係安排(CEPA)可到49%,大陸最近考慮對所有外資放寬,都可以比照CEPA放寬到49%,但這並非對台資券商獨特的優惠,因此,我方將爭取更優惠的參股條件,如至少可到51%以上等。

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職場菜鳥5大醫療保障不可少 善用定期險、團險省荷包

華時新聞/郭幸宜

2012.07.24    

  新鮮人求職旺季開跑,然而根據勞委會最新調查,去(2011)年畢業的大學生起薪平均約2.6萬元,隨著物價不停高漲,到底該怎麼買保單,才能兼顧保障與荷包呢?對此,保險業者指出,初入社會的菜鳥們因風險程度低,建議將醫療保障包括,「實支實付型醫療險」、「住院日額」、「手術醫療險」、「一次性給付型醫療險」、「長期看護險」納入規劃中,待日後經濟許可再進行儲蓄理財,若是預算有限者,則可先選定期型保險彌補風險缺口。

根據現代保險雜誌1月份公布的「全國消費者壽險購買調查」統計,台灣20歲以上的成年人約有7成7擁有第一張保單,其中有近7成受訪者表示未來會再投保,尤以20-29歲年輕保戶欲再次投保的比例最高,顯示年輕族群逐漸提升風險管理意識且愈重視自我保險規劃。

錠嵂保險經紀人台北營業處區經理余婉琴就建議,社會新鮮人保險規畫應以自身保障為優先考量,以避免因意外發生而造成龐大的財務負擔。

不過保單千百種,到底該怎麼挑比較好呢?余婉琴表示,若已有保單的新鮮人,可先檢視原有保單內容補齊缺口,並檢視保額是否足以解決問題。

至於剛出社會,起薪不高的年輕人,若是預算有限,則可以選擇定期保障型,等到工作穩定或收入增加時,再選擇終身保障效力險種,避免一開始就因過大的保費負荷,導致後續繳款中斷而停止保單效力。

此外,也有部分新鮮人會先以短期或工讀方式維持生計。余婉琴則建議,若是無固定收入的社會新鮮人,或是需要在不同的工作職場轉換奔波者,可先將意外險做為保險規劃的主要考量。

不過,她也提醒,投保前須確認工作內容與保險公司規定是否相符,且身兼數職者,要以危險性最高的工作類別投保,避免日後衍生理賠糾紛。

事實上,目前較具規模的公司多會替員工投保團體保險。余婉琴認為,民眾可先確認公司提供的團保福利內容,並與自身的保單內容詳加比較有無衝突或重疊之處,再視需求決定是否調整,同樣能達到節省保費的目的。

余婉琴指出,新鮮人在未來面臨買房、結婚、轉換工作、失業,或到國外短暫遊學等階段性轉變時,也得記得檢視個人保單規畫,更新個人近期狀況,聆聽專業分析和建議,適時調整自己的保險規劃內容,以獲得更全面的保障。


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堅持不放棄!醫師:癌症治療已有突破,防癌要及時

華視新聞

2012.07.24      

根據衛生署統計,國內一年新增近8萬名癌症患者,許多民眾都怕成為下一個「候選人」。多年站在第一線治療癌症患者的署立雙和醫院內科部主任趙祖怡表示,若有家族病史,更要懂得「趨吉避凶」,提防高風險因子,更可適當購買醫療保險,補強新藥、新治療未納入健保給付的不足。

根據去年衛生署發布最新的「癌症登記報告」,國內平均每6分35秒就有一人罹癌。近三十年來癌症更蟬聯國人的第一大死因,面對健康頭號殺手,許多人仍是談癌色變。但趙祖怡表示,癌症並非全難以捉摸、難以預防。

趙祖怡說,從國人常見、罹患率較高的癌症著手,避免致癌因子,例如男性應多留意大腸直腸癌、肝癌、肺癌、口腔癌等,避免菸、酒、檳榔,不少男性「無肉不歡」,則要多補充蔬果,防止便秘,以免糞便毒素堆積在腸道中。女性則應注意發生率最高的乳癌,不應忽略每個月「自摸」以及定期請專科醫師檢查。

趙祖怡也說,包括乳癌、子宮頸癌、大腸癌、口腔癌,現階段衛生署國民健康局都有免費篩檢,符合條件的民眾不要忽略自己的權益。同時他問診時常會發現許多的癌症患者,都有家族史,因此若家族中曾有親人罹患癌症,更應注意個人生活習慣,不要為了感官享受忽略健康。

不少人得知罹癌,人生立刻變成「黑白的」,但趙祖怡說,癌症治療已有許多突破,像是擔憂的化療引起嘔吐,已有藥物可以減少嘔吐的副作用,還可以針對個人打造治療計畫。日新月異的標靶藥物,也能延長患者的存活期、讓晚期患者也能享有較好的生活品質。

因此,趙祖怡建議,千萬不要一診斷出罹癌就放棄、等死,或是擔心要承受放療、化療的不適,寧可四處找偏方;趙祖怡也說,手術等治療帶來的副作用是暫時性的,如果沒有治療,癌細胞蔓延卻會帶來長期的痛苦、甚至造成器官衰竭。

但隨著醫療進展,新藥、新療法的代價不斐,也成為不少患者及家屬的憂慮,更往往陷入病情惡化與承受經濟重擔的拉鋸,趙祖怡則說,部分抗癌藥品已有健保給付。但由於健保資源有限,不可能全部「買單」,對於新藥、新療法常是有條件給付給符合適應症的患者,

趙祖怡認為,防癌要及時,除了個人懂得「趨吉避凶」,適當的做財務規劃,購買醫療保險,特別是有家族病史者更不能忽略,也是面對癌症風險的重要課題。


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哪來這麼多總字輩 金管會釘保險員名片

聯合報/孫中英

2012.07.23

保險業務員名片個個頭銜都很大,引起金管會介入關切。金管會檢查局認為部分壽險業務員名片印製「太超過」,要求壽險公司積極管理。金管會保險局已要求,未來壽險業務員名片,一定要印上「人身保險業務員資格測驗及格」等字樣。

金管會監管壽險業鉅細靡遺,現在連名片如何印製都要管。檢查局日前金檢壽險公司,發現部分業務人員,小小一張名片,卻印上一堆頭銜及得獎紀錄;還有壽險公司業務員,幾乎都是「總字輩」,不是總處長、就是總監或總顧問,看似個個大有來頭。

許多壽險業務員包括保險經紀人及代理人等業者的名片,幾乎正反兩面都被使用到極致,不少人連自己的各式頭銜、得獎紀錄及各種榮譽會員資格,全都印上去。

有有業務員說,名片頭銜多,代表自己「罩得住」,得獎紀錄一籮筐,代表行銷能力強。還有「公營」的保險機構業務員,名片一定要秀出「唯一國營」字樣,業務員說,這樣在軍公教職場行銷時,才更受歡迎。

檢查局官員認為,名片印製過多頭銜,且頭銜都是「總XX」,恐誤導消費者。保險局決定加強管理業務人員名片印製,並在今年下半年改進。

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我的感想~~~

由於保險業是一個特許的行業,

在其間的銷售行為事關乎:”資訊的對等與否”,

原本各行各業可以自由印製~”頭銜”(我喜歡稱那是~戰鬥頭銜),

可是因為~目前業界的頭銜確實有些亂!

常常誤導消費者,甚至連…剛入行不久的業務也會受到誤導!

 

過去這十幾年來~我都喜歡用沒有頭銜的名片,

不管當時我是在保險公司服務,還是現今保險經紀業中,

我的想法是~~~”自己才是一個品牌”,

您的姓名就是客戶的保證!

至於~~您的戰鬥頭銜多大或多小,都不會是客戶的選擇!

 


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金融業小額貸款公司 金管會擬開放登陸

蘋果日報/廖珮君

2012.07.20

金管會將開放金融業以設小額貸款公司等另類管道登陸,包括中信金、台新金、永豐金、國票金和萬泰銀等5銀行興趣高,新銀行也向金管會續力爭鬆綁登陸設點門檻。
銀行局副局長邱淑貞昨說,未來將以金控旗下子創投公司來做轉投資登陸申設小額貸款公司,但需有風險控管機制,包括控制槓桿倍數和舉債、資產評估和損失準備、建立內稽內控等,未來金管會會公布相關辦法,業者就可遞件申請。

消費金融公司待評估

邱淑貞說,多數銀行仍以登陸設分支機構為主,投資金融相關事業屬階段和過渡策略,其中包括中信金、台新金、永豐金、萬泰銀4家銀行對投資小額貸款公司有興趣,國票金則對設融資擔保公司興趣較高。
邱淑貞表示,消費金融公司,目前因屬銀監會試點承辦,未來還須評估;融資擔保公司則因陸方在12月會做整體性評估狀況,這部分仍不清楚要再觀察,融資擔保公司還需再做考慮。
邱淑貞說,小額貸款公司優先納入參考,是從業者營業策略和商業模式考量,以金融業來說,經營有利基、風險控管也較有把握。

銀行盼鬆綁設點門檻

銀行局長桂先農昨邀業者對開放設「消費金融公司」、「小額貸款公司」和「融資擔保公司」3大另類管道召開公聽會,會談約1小時。
部分新銀行也在會中,持續向桂先農爭取,鬆綁登陸設點門檻,讓一些中小型銀行也可登陸設點。依規定,國銀要登陸設點,須在經濟合作暨發展組織(Organisation For Economic Cooperation And Development, OECD)國家經營經驗2~5年,但OECD因不涵蓋香港和新加坡,「卡住」國內中小型銀行登陸計劃。

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《小辭典》躉繳保單「類定存」 全部保費一次繳

自由時報

2012.07.20

所謂「躉繳」保單,是指一次繳交所有保費;而「短年期」,則指六至七年。一般會購買短年期躉繳保單的民眾,主要都是為了儲蓄。

以上半年在銀行通路造成熱賣的短年期躉繳養老險為例,一般又稱為類定存商品,不但客戶拿到的報酬率比銀行定存利率還高,且銀行定存利息超過二十七萬要課稅,但這類保單均為免稅,先前在銀行通路買,保險公司還會送客戶禮券,因此一度造成熱賣。


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稅務問答/免徵贈與稅農地 5年內出租需補稅

經濟日報

2012.07.20

新北市淡水區劉先生來電詢問:其去年取得父親贈與1筆農地,並申請依法免徵贈與稅,近期想將該農地出租予他人設立工廠,是否需補徵贈與稅?

北區國稅局淡水稽徵所答覆依法申請免徵遺產稅或贈與稅之農業用地繼承人或受贈人自承受或受贈日起5年內,未將該土地繼續作農業使用且未在有關機關所令期限內恢復作農業使用,或雖在有關機關所令期限內已恢復作農業使用而再有未作農業使用情事者,應追繳應納稅賦。

若該土地承受人或受贈人死亡、土地被徵收或依法變更為非農業用地者,不在此限。


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台中土增稅 被奢侈稅打趴

經濟日報/宋健生

2012.07.20

台中副市長蕭家淇昨(19)日表示,奢侈稅上路至今年5月底為止,台中市土地增值稅及契稅累計減收逾20億元,減徵幅度達17.11%,已嚴重影響地方建設推動,他強烈建議中央:「奢侈稅在北部實施就好,中南部應該排除。」

台中市地方稅務局統計,99年6月至100年5月底,台中市土增稅收入為99.91億元,契稅20.85億元,兩者合計120.76億元;奢侈稅上路後,100年6月至101年5月底,土增稅收入降為84.72億元,契稅15.37億元,兩者合計100.09億元。

稅務局表示,奢侈稅實施前後,土增稅與契稅合計減徵20.67億元,減微幅度17.11%。財政局指出,台中市建物買賣棟數,在這段期間也減少26.75%。

台中市議員張耀中表示,政府去年6月1日課徵奢侈稅,曾信誓旦旦會達到151億元,不動產交易可徵到129億元,如今數據顯示,不動產課徵奢侈稅部分,只占先前估計的19%。今年1至5月全國地方政府土增稅比去年同期減37億元。

張耀中指出,奢侈稅不僅讓房屋交易量萎縮,買房動作觀望,加上國際情勢不穩定,經建會發布的景氣燈號都連續出現7個藍燈,顯示中央政府宣誓要打擊投機加速公平發展,不但失去焦點,也連帶使自由經濟市場受到影響。

台中市財政局長李錦娥說,縣市合併後,台中市100年度獲配中央補助款為282億元,與合併前265億元相較,只增加17億元。


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證所稅下週闖關 量創今年次低

中央社/田裕斌

2012.07.20

證所稅案下週即將在立法院臨時會闖關,台股今天量能再縮,出現新低窒息量,是今年以來第4次低於新台幣500億元的低量,也創今年以來次低量。

台股今天維持在平盤上下震盪,金融、塑化類股撐盤,電子股則相對弱勢,不過量能急縮,再度低於500億元水準,僅462.22億元。

國際股市近期表現強勁,德股創近期新高,英股及法股也在相對高點;美股方面,道瓊、標準普爾指數盤中也創波段新高點,NASDAQ也有挑戰波段高點的架勢。台股相對表現弱勢,7月18日還跌破前低,雖19日大漲超過1%,今天卻又陷入低量泥沼。

據台灣證券交易所統計,2008年金融海嘯時,曾在12月25日至29日間連續創下3個新低量紀錄,分別是298.42億元、301.59億元與238.37億元,2009年元月中下旬再度創下2個400億元以下日成交量紀錄,分別為337.27億元與356.91億元紀錄。

證交所統計,今年以來在歐債風波與證所稅等國內外因素,量能萎縮直逼金融海嘯時的水準,自4月開始成交量一路下滑,5月初雖有電價改三階段調整利多一度爆出單日1300億元大量,但難敵人氣退潮,5月14日成交量僅475億元,5月28日再創456.25億元的新低紀錄,6月12日成交量僅477.98億元。


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保險信望愛9大獎 擦亮富邦金招牌

工商時報/謝奇璋

2012.07.20

現代保險教育基金會舉辦的「2012保險信望愛獎」,富邦金控旗下子公司富邦產險、富邦人壽表現突出,合計榮獲9項大獎及12項優選的高度肯定,證明富邦產險與富邦人壽優異的表現,深獲保險業界及專家的肯定。

富邦金控董事長蔡明忠表示就富邦產險和富邦人壽來說,得獎是最大肯定與鼓勵,顯示富邦金控致力提供專業、創新及優質的保險服務,已獲得客戶及社會大眾的滿意與認同,未來富邦金控仍將秉持「以客為尊」的服務理念,透過持續性的人才培育、提供消費者更創新完整的商品線、多元化的行銷通路,持續朝「亞洲一流金融機構」的願景穩步邁進。

產險業龍頭-富邦產險此屆榮獲4項大獎肯定,其中3項公司獎,分別為「最佳商品創意獎-影視製作綜合保險」、「最佳社會責任獎」、「最佳通訊處-企業保險營業二部」,以及1項個人獎「最佳保險成就獎」。另榮獲6項優選,包括「最佳商品創意獎-真安心機車竊盜損失保險」、「最佳保險專業獎」、「最佳保險教育貢獻獎」、「最佳通訊處-大安營業部」、「最佳專業顧問獎(2人)」,證明富邦產險戮力經營與付出,獲得主辦單位與社會大眾的肯定。

富邦人壽則榮獲5項大獎肯定,包括4項「最佳保險專業獎」、「最佳商品創意獎」、「最佳通路策略獎」、「最佳整合傳播獎」等公司獎以及1項「最佳專業顧問獎-壽險外勤」個人獎。另獲6項優選,分別為「最佳社會責任獎」、「最佳險教育貢獻獎」、「最佳通訊處獎(2通訊處)」以及「最佳專業顧問獎」、「最佳社會貢獻獎」。

富邦產險董事長石燦明表示富邦產險在市占率、利潤、品牌形象與創新服務等方面,皆於業界享有聲譽,不但今年獲第一屆保險龍鳳獎「全國財經保險系所就業意願」大調查「最嚮往產險公司特優」。在2011年第四屆保險卓越獎中,獨家囊括「保戶服務」、「商品創新」、「風險管理」、「公益關懷」、「人才培訓」、「電子商務」等六項肯定,並亦十一度蟬連「現代保險健康理財雜誌」「千大企業票選年度最佳產險公司」冠軍。

富邦人壽董事長鄭本源表示富邦人壽結合富邦金控資源,打造差異化的優質服務,成為台灣壽險業的領導品牌。

同時,長期與集團旗下富邦慈善、文教、藝術和北富銀四大基金會攜手做公益,鼓勵同仁積極投入社會關懷。2011年富邦人壽同仁以「富邦公益大使」的角色連結富邦全台愛心志工社的平台,關懷兒童、青少年、身心障礙者、銀髮族及原住民五大弱勢族群,並號召全民一起為弱勢族群貢獻心力。


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