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金融消保法施行 列金檢重點

工商時報/張中昌

2013.02.06

　金管會近期揭露102年度金檢重點，其中為因應新法規的施行，特別新增列為查核主軸的項目，除了金融消保法的遵循情形，還有個資法裡頭，對於資訊安全與客戶資料的保管運用等。

　以金控公司來說，今年將會鎖定對子公司客戶，進行資料蒐集、保管、運用時，資料傳遞的安全維護措施及法規遵循情形，本國銀行也必須負擔客戶的資料，在合作推廣或共同行銷的安全維護責任。

　檢查局官員表示，新版個資法已經開始實施，且今年手機刷卡等業務開辦等，如何保護客戶個人資料，將成為一大重點，過去曾有多起金融業者洩露個資的案件，今年希望能加強管理。

　至於在金融消保法上，金管會也將鎖定銀行遵循情形，像是認識客戶作業、商品適合度評估、行銷及交易流程控制、有無不當競賽獎勵、理財專員薪酬制度等。

　另外，今年首次適用IFRSs，各金融業者的辦理情形，金管同樣會列為金檢重點，以金控公司而言，將特別查核會計政策選擇、判斷建立內控程序，以及集團內關聯企業編製合併報表採一致性會計政策的情形。

　壽險公司方面，金管會表示，將關注對金融工具公允價值查核、財務報表表達、財務報表附註揭露內容完整性。

　檢查局官員強調，每年除了揭露的監理重點，也會因應社會關注事項，就特定業務或項目，適時辦理專案檢查，金融業者務必要在遵循相關規定的範圍內，辦理業務拓展。