幸福惠~微笑退休生活

保險經紀人~~~~

首先~~要看”保險法”(依據99年12月08日修正):

第九條~本法所稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。

簡單地說:就是站在客戶的立場,依據客戶的需要,為客戶洽定保險契約或提供相關服務.

實務上~~保險經紀人是需要參加考試院的專技人員考試的!

(每年一次,每年考試時間約在5月左右,通常3月報名;

所有考試時間~每年年初請自行上考試院網站,

看它公布的國家考試時間今年的報名已截止,

如http://wwwc.moex.gov.tw/main/home/wfrmHome.aspx?menu_id=3)

實務上~~關於佣金和報酬:

  1.佣金~是由各保險公司撥發的,並非由客戶另外支付的.

  2.報酬~目前是由保險經紀人和客戶雙方議訂.

我們的工作重點是~~~

  我幫客戶:1.看:過去客戶購買的保單內容和資料

                 2.了解客戶目前正處於人生那個階段

                 3.問:客戶想實現的目標,並幫忙釐清可實踐的方向

                 4.提供方案和建議

                 5.定期檢示

保險商品是我的工具,

至於提供給客戶~~是那家公司的保險商品,

我會在日常的時光中,先行去了解,比較,

最重要的~~我一定會先將商品的條款,仔細研讀一遍

有時~~~發現條款中有疑問時,會先行問過保險公司相關細節

以避免~未來的保險爭議!

保險是一個無形商品,保險是一個契約,

保險是人生風險規畫的重要工具,

所有的規定~~重要是條款,但您會發現:

因為條款~文字密密麻麻,所以客戶多數不會去閱讀,

而且~現今因為許多行銷管道皆可販賣保險商品,例:電視,電話,銀行,郵局;甚至未來~證券公司也可賣,所以~~~您會看到許多保險亂象!

  業務上~~手法五花八門

  客戶們~~比價

殊不知~~~個人的風險早已潛藏在其中了!