◎ 做保險業務工作收入不穩？
開店經營要有資金、店面、貨源，甚至於一技之長，都沒人說：『老闆經營事業會收入不穩？』當人有一個店面，就開始編織~生意興隆、財源滾滾的美夢。即使初期為了節省店裡開銷增加收入，一天工作24小時都不覺累。
做保險業務，免資金、店面、不用囤貨，任何人都可以嘗試，因而就產生許多負面聲音：『工作收入不穩』就是一個。其實保險行銷的工作，真得不是工作，它真得可以用事業的角度來經營，妳可以選擇~『妳的經營方式和特色』，也可以選擇『收入少一點，陪著小孩一起成長』，更可以『事先規畫一個長假期的休假或海外進修』。其實，我就是一個標準的媽媽，客戶都知道~晚上我是無法去拜訪客戶的。
事先的計劃，持續的拜訪，可以解決妳的擔心！
◎ 做保險需要『人面廣』？
做業務要認識很多人，做保險更須要『人面廣』，這是一般沒有從事過業務工作者的看法。其實沒有錯，人面廣的好處，就是資源多，相對的機會也大。但是也沒對，因為人面廣，不是成交保單的最大致勝關鍵。
做保險要成功的關鍵在於『妳』，對保險的相信程度有多深？對業務的抗壓能力有多強？有多渴望成就怎樣的事業？希望過如何的生活？對保險事業的持續力有多久？..這些自我的願景和理想，才是能從事保險業務能否成功的關鍵。
『永遠和自己比賽』，昨日的妳是不是有比今天的妳更進步了？今天的妳有沒有比明日的妳再進一步呢？自己才是我的最大敵人！
◎ 做保險需要口才？
很多人的觀念中認為『做業務需要有口才』，我的看法是~能有口才是好事，但沒有口才難道就不可以從事保險工作嗎？其實口才可以經由後天的訓練和不斷的反覆練習而成。縱使在還沒練成好口才之前，難不成就該放棄從事保險工作了嗎？
答案當然是否定的！保險工作是一個做人的事業~過去妳的為人、談吐，都會有相當的影響力。如果過去妳凡事熱心，對人親切，喜歡幫忙，自然而然就會影響別人購買保單；反之亦然。所以『培養一個習慣，得到一個個性；培養一個個性，妳會收獲一個命運！』
◎ 行銷壽險的工作，真的矮人一截嗎？
事實上工作是沒有貧富貴賤之分。如果一定要說『有』，那都是因為人所造成的。不論做怎樣的業務工作，本身就是看人臉色成份居多，除非該公司的商品在市場上是獨占、新興和唯一的，否則業務工作就是創造需要，無中生有。
然而『保單』又因為無形、無色、無臭、無法馬上享受，不像一般商品購買後可以馬上享用，甚至炫耀。這種無法讓人輕易心動而產生購買行動的商品，其行銷難度當然高於其他的商品行銷。所以從事保險工作的夥伴們，妳們真得不是人，妳們真得是超人。
基於上述的原因，保險工作的挫折感真的很大，這也難怪業務本身常在情緒低潮時，會覺得保險行銷的工作矮人一截。其實客戶常會問：『妳從事賣保險的工作多久了？』，是因為客戶也知道保險業務人員的前一年陣亡率(就是不從事保險工作的意思)是很高的。所以親愛的：請反向思考~『如果妳決定要做保險業務的工作，千萬一定要熬上一年以上，妳才會漸入佳境，有倒吃甘蔗的感覺！』
◎ 做壽險行銷的工作，妳要去怎麼樣的公司呢？
其實很多人做保險行銷的工作，當初多是由朋友、親戚帶入這一行，而親朋好友在那一家服務，大部份就順理成章成為該家公司的業務人員。
一般業務人員大多數是登錄在×××保險公司，只有少部份的才登錄在××經紀人公司或××代理人公司。其實在那一家從事保險行銷工作，其權利義務、合約規定，甚至相關的規定都不相同，唯一相同不變的事~賣保險。
當你決定要走壽險行銷時，事實上你就要考慮：你要進入一家怎麼樣的公司？因為各家都有各家的特色：妳是選擇要『跟人』呢？還是要『跟公司』？
一、跟人，就是跟怎樣的主管~是親切和藹、戰功彪炳、專業執照多多、年齡稍長有
◎ 新人的基本銷售習慣！
萬丈高樓平地起，所以新人銷售習慣的建立是非常重要的。一般公司都會要求填寫經營日誌，拜訪周記及(準)客戶資料的建立。
表格資料的建立，最主要是因為人腦的記憶可能隨著時間和雜務，造成遺忘和疏忽。填寫經營日誌，拜訪周記及(準)客戶資料，除了方便記憶免於遺忘外，另外功能是讓主管經由表格的記錄，從中可以了解、協助，看出銷售問題的徵結點，進而將本人的經驗和方法傳授給新人，甚至主管也可以藉助他人的力量，如參加××課程來提供最快速的成長方法；藉由表格的管理，也讓公司從中，統計出相關的數字和結果，了解公司壽險行銷人員的產值、收入、商品險種和專長，進而提供未來教育訓練的參考方向。
◎ 從事壽險行銷的新人要做那些基本功課？
真正進入壽險行銷工作時，除了『列名單』的基本功課外，新人仍要做以下基本功課：
一、熟悉該公司的背景和歷史，包括資產、得獎記錄、現況及企業文化、願景等。
二、熟悉壽險商品的種類、特色、代號、條款和其核保、作業的相關規定。
一、如何解釋並填寫要保書。
◎ 親友們的關心，大力反對妳~成為保險業的尖兵，你將如何選擇？
一般人基於愛屋及屋的心裡，當周邊的有人信誓旦旦的要從事保險業務工作時，她耳邊常會響起：『我讓妳受那麼高的教育，妳不去找一份好工作，卻要去賣保險。當初就不要花那麼多錢給妳讀書了。』、『妳的口才那麼差，怎麼從事保險工作？』、『女孩子家幹嘛找業務工作，成天在外亂跑，很辛苦而且危險』……等等，這些都是親朋好友的關心，是好意，也是事實。
但是每個人有選擇自己要過怎麼樣的生活方式；當然選擇後，妳也必須為自己的選擇全力以赴。建議妳：可以在事前多作考慮和評估，甚至於多去參加該公司或單位舉辦的活動，就像『選老公(老婆)』時，妳會多多交往、打分數，當時機成熟而緣份也到時，進而邁向地毯的那一端。
◎ 不要因為親朋好友的一句話，就放棄壽險行銷的工作！
壽險保單是一個非常特別的商品。它的銷售平時都是需要經過『人』的提醒和行銷，才會締結合約購買保單。一旦有人自己主動要購買，通常不外乎兩種情形：
一、該客戶身體有狀況，可能已無法購買，得知妳進保險業，請求你大力幫忙讓他擁有保單，這時你必需了解他的體況，在公司的標準是：可以買但是需要加費、限制承保或除外，還是謝絕。
二、這種就比較幸運，正好客戶要買保單，你正好即時出現，所以順水人情找妳購買。
結論：親朋好友對新人的拒絕是正常的，是因為他們擔心：『新人通常不知會作多久，能作多久，深怕一旦購買之後，新人就離職了。換人服務不方便且又不熟悉』。基於這種尷尬心態，就大力的拒絕妳！
正式拜訪客戶前，要如何約見面呢？
通常在這之前，新人的主管會在通訊處直接給予『一對一』的示範演練，甚至新人已完成公司的銷售訓練，幫助新人對壽險保單的銷售流程有一個基本的了解。
一般教新人約客戶的方法，多數是依名單上的資料，將對象區分為A、B、C、D級客戶後，採以電話約訪，依A級客戶先打的方式，約定見面後依情況再作行銷工作。
(客戶的分類是依收入、小孩數、婚姻情況等基本條件而加以評分，依得分數來區分)
另外用書信，也是一種不錯的接觸方式，書信可以廣泛且全面性的和妳的親朋好友聊到：為何轉換跑道？
◎ 新人如何踏出賣保單的第一步？
通常新人取得壽險合格證書和壽險公司簽約，並在壽險公會登錄完成時，就具備壽險從業人員的資格，可以從事向人行銷保單的工作。
踏出第一步前，需要做一個事前準備工作『列名單』。所謂『列名單』，就是將自己過去認識的人，依同學、同事、社團的區分，將其聯絡方式、收入、婚姻狀況及小孩人數等列成表格。這是從事任何業務工作的重要起步，名單只是讓新人了解：自己的人脈資料庫有多大，有多少可運用的資源，並將平日散落各處的名片、電話簿等，做一個初步的整理，進而發現潛藏在其中的商機。
多數的壽險公司對於『列名單』的工作，都有其基本且固定的表格可以運用，只要按步就班，將所有的資料填妥，就完成了列名單的基本工作，並且人脈資料也可以順利分類完成。
◎ 怎麼樣的人，才能在壽險行業做得好？做得久？
事實上要在壽險業做得好做得久的人，不用像演藝事業需要擁有俊男美女的面孔，也不用像模特兒有姣好和高挑的身材與比率，更無需擁有很高的學識和經歷背景，甚至於顯耀的家世條件。基本上，最大的條件就是：『妳願意』~長久且持續的做，不斷的學，這個壽險事業的舞台自有妳的角色和成績。
年齡不是重點，學歷沒有問題，口才更沒有關係。只要有心，肯花時間，鐵杵一樣可以磨成繡花針。
◎ 什麼樣的人，才可以從事壽險行銷的工作？
基本上只要是『人』都可以從事保險行銷的工作，這是一個時常都可以聽到的答案，既籠統又廣泛，但嚴格又平心而論，要成為一個壽險行銷人員是有一定條件。壽險公會對要從事壽險行銷人員的規定是：
一、年滿20歲以上
二、學歷：最少要國中畢業(含同等學歷)
三、公司職前教育訓練課程
※新人入門
新人入門為何只有心態而沒有行銷技巧？只因為本人覺得~凡事要『有心』，如果沒有心，就算給予她再多的訓練和技巧，都於事無補。更何況技巧的課程，在壽險公司的訓練中心或單位早會、研討會中處處可見。只要『妳』決定加入了，技術就不用擔心。唯一決定妳會不會成功的重要關鍵是~『妳是下怎樣的決心？』
有人演一部戲，就獲頒奧斯卡金像獎；也有人演了一輩子的戲，只換得一個「資深藝人」的稱呼。不過金像獎始終是頒給電影從業人員，就算熱衷於電影評論的影評人都沒有機會得獎。當一輩子的不缺席觀眾，自然是連邊都沾不上。
相信年齡稍長的人都有看野台戲的經驗，記得我小時候最愛看『歌仔戲』和『布袋戲』了。有時晚到不見得會「站」到好位置，但經過一段時間之後，自然慢慢就會佔到好的位，所以台語有句話說：『戲棚下站久人的』就是這個道理。相信妳也聽過：茫茫人事海中，游不快，游不好，也沒關係；如果妳的憋氣功夫了得，一定也溺不死。等到有一天別人體力耗盡，浮出水面的必定是閣下您！
◎ 與『人身』有關的保險有幾種？
人身保險可分為~
一、人壽保險：簡言之，就是和人的壽命有關的保險。又可分~
(1) 生存險：也就是到約定期間時，仍『活著』就可以有錢領。
(2) 死亡險：與生存險的約定不同，是發生『死亡』才也錢可拿。
◎ 什麼是『除外責任』？
如果妳曾仔細看過保單條款，妳將會發現有一項『除外責任』。什麼是除外責任呢？簡單地說：就是保險不賠的情況。或許妳會很納悶，買保險不就是要『賠』，為何還有不賠呢？其實主要是因為~保險的真諦是集合多數人的錢，去幫助少數人。如果這個美意會違反『公序良俗』造成更多的悲劇，當然就需要小心了！另外有些是屬於無法抗力的狀況，當時保單中並未計算該項成本於其中，因為『沒有收費』所以就不賠。
※ 人壽保險有四種除外責任：
一、受益人故意致被保人於死，但其他受益人仍得申請全部保險金。
二、要保人故意致被保人於死。
住院醫療費用示範條款的規定項目
○保險契約的構成 ○名詞定義
○保險期間的始日與終日 ○保險範圍
○每日病房費用保險金的給付 ○住院醫療費用保險金的給付
○手術費用保險金的給付 ○住院次數的計算
◎ 傷害險示範條款的規定項目
○保險契約的構成 ○保險範圍
○保險期間的始日與終日 ○身故、殘廢保險金的給付
○保險給付的限制 ○除外責任(原因)、(期間)
○契約的無效 ○告知義務與契約的解除
◎ 壽險示範條款的規定項目
○保險契約的構成 ○保險的責任開始及交付保險費
○契約撤銷權 ○第二期以後保費的交付、寬限期間及效力停止
○保險費的墊繳 ○契約效力的恢復
○告知義務與契約的解除 ○契約的終止
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